سبدگردانی یکی از روشهای سرمایه گذاری غیر مستقیم میباشد. در واقع در سبدگردانی سرمایه گذاران داراییهای خود را در اختیار تحلیلگران بازار سرمایه که به آنها سبدگردان گفته میشود، قرار میدهند. سبدگردان نیز با توجه به تحلیل خود از بازار سرمایه، دارایی افراد را در سبد پیشنهادی خود سرمایه گذاری میکند. در واقع سرمایه گذاران به پشتوانه تجربه سبدگردانها دارایی خود را در اختیار آنها قرار میدهند و سبدگردانها نیز در راستای کسب سود بیشتر، دارایی سرمایه گذاران را در اوراقهای بهادار مختلف سرمایه گذاری میکنند.
در این مقاله از سری مقالات آکادمی تریدبین، به موضوع سبدگردانی میپردازیم. مزیت سرمایه گذاری با استفاده از این روش را توضیح میدهیم و معایب آن را برمیشماریم. در انتها سبد هوشمند تریدبین را معرفی میکنیم.
سبدگردانی چیست و سبدگردان کیست ؟
تحلیلگران و خبرگان بازار سرمایه همواره بستری را فراهم کردهاند تا سرمایه داران با تکیه بر دانش آنان سرمایه خود را وارد بازار سرمایه کنند تا علاوه بر کمک به چرخ اقتصادی کشور، سود قابل توجهی نصیب سرمایه گذاران شود.
معمولا آنچه که تحلیلگران برای سرمایه گذاری دارایی افراد درنظر میگیرند، سبدی از انواع مختلفی از سهامهای بورس، فرابورس و اوراق بهادار میباشد. به همین علت به این نوع از سرمایه گذاری، سبدگردانی میگویند. هدف از سبدگردانی، دستیابی به بیشترین میزان سود با توجه به میزان ریسک پذیری سرمایه گذار میباشد.
به تحلیلگرانی که مسئول انتخاب سهامهای داخل سبد میباشند نیز، سبدگردان میگویند. لازم به ذکر است که در اکثر موارد، سبدگردانها در واقع افراد حقوقی هستند که زیرنظر سازمانهای ارائه دهنده خدمات بورس فعالیت میکنند.
لازم به ذکر است که مالیکت سبد متعلق به سرمایه گذار میباشد ولی مدیریت آن به دست سبدگردان صورت میگیرد.
ارزیابی ریسک در سبدگردانی
ارزیابی و مدیریت ریسک یکی از مهمترین وظایف سبدگردانها میباشد. برای مثال اگر سرمایه گذار ریسک پذیری پایینی داشته باشد، احتمالا سبدگردان تعداد قابل توجهی از اقلام سبد را از اوراق درآمد ثابت و صندوقهای درآمد ثابت قرار میدهد. در صورتی که ریسک پذیری سرمایه گذار بالا باشد، سبدگردان ممکن است بیشتر اقلام سبد را از سهامهای بورسی و صندوقهای اهرمی انتخاب کند. ریسک این سبد از حالت قبل بسیار بیشتر است اما در صورت سودآوری، سود قابل توجهی نسبت به سبد قبلی دارد.
مزایای سبدگردانی
تفاوت سبدگردانی و صندوقهای سرمایه گذاری
در سبدگردانی، هر سبد متناسب با درصد ریسک پذیری سرمایه گذار و سرمایه اولیه او تنظیم میشود. همچنین مدیریت سبد سرمایه گذاری نیز نظرات و الزامات شخصی سرمایه گذار را در خصوص سرمایه گذاری بررسی کرده و در تنظیم سبد سرمایه گذاری لحاظ میکند. در واقع اصلیترین تفاوت سبدهای سرمایه گذاری با صندوقهای سرمایه گذاری، شخصی سازی پورتفوی سرمایه گذار می باشد.
کارمزد سبدگردانی
کارمزد سبدگردانی در ایران معمولا به دو بخش کارمزد ثابت و کارمزد متغیر تقسیم می شود.
کارمزد ثابت
کارمزد ثابت یا کارمزد مدیریت، مبلغی است که در ابتدا برای اخذ قرارداد و نگهداری سبد سرمایه گذاری به شرکت سبدگردان پرداخت میشود. این کارمزد میتواند بسته به نوع قرارداد و شرکت متفاوت باشد. به طور معمول چیزی در حدود ۱ تا ۲ درصد ارزش کل سبد سرمایه گذاری در سال است.
لازم به ذکر است که کارمزد ثابت فارغ از سود یا زیان سبد سرمایه گذاری به منظور تامین هزینههای شرکت دریافت میشود.
کارمزد متغیر
این نوع از کارمزد به صورت درصدی از سود محاسبه میشود و در قرارداد نیز ذکر میشود. برای مثال در قرارداد ذکر میشود که اگر سبد سرمایه گذاری به اندازه ۲۰ درصد کل سرمایه سودآوری داشته باشد، ۱۰ درصد از سود حاصل به شرکت سبدگردان پرداخت میشود. همانطور که از نام این نوع کارمزد پیداست، این کارمزد متغیر بوده و بسته به عملکرد سبد میتواند کم یا زیاد شود.
سبد هوشمند در تریدبین
سبد هوشمند سامانه تریدبین، این امکان را تا بر اساس پیشرفتهترین الگوریتمهای هوش مصنوعی، بهترین ترکیب سهامهای بازار سرمایه را در اختیار کاربران قرار دهد. همانطور که در تصویر زیر مشاهده میکنید، انواع مختلفی از سبدهای سرمایه گذاری، در سامانه تریدبین موجود میباشند. بازدهی سالیانه و معیار استرلینگ و معیار شارپ برای هر سبد به صورت محاسبه شده است.
سبد هوشمند سامانه تریدبین در مقایسه با سبدهای پیشنهادی ارائه دهندگان خدمات بورس، مزیتهای بسیاری دارد. پیشنهاد میکنیم از بخش سبد سهام سامانه تریدبین دیدن فرمایید.
سوالات متداول
سبد سرمایه گذاری چیست ؟
کارمزد سبد سرمایه گذاری چقدر میباشد ؟
سبدهای سرمایه گذاری دو نوع کارمزد دارند. کارمزد ثابت یا مدیریت که در هنگام عقد قرارداد به صورت درصدی از سرمایه سبد از سرمایه گذار دریافت میشود و کارمزد متغیر یا عملکرد که بسته به سود سبد به صورت درصدی از سود محاسبه میشود.
آیا تریدبین خدمات سرمایه گذاری مبتنی بر سبد سرمایه گذاری دارد ؟
سبد سرمایه گذاری تریدبین، با تکیه بر دانش و تجربه متخصصین بازار سرمایه و با استفاده از پیشترفتهترین الگوریتمهای هوش مصنوعی، سبدهای متنوعی را به کاربران پیشنهاد میکند. پیشنهاد میکنیم برای آشنایی بیشتر با سبدهای هوشمند تریدبین، این مقاله را مطالعه کنید.